השקעה בנדל”ן נחשבת לסולידית ויציבה, במיוחד כיום כאשר הבורסה תנודתית, רמת הסיכון בהשקעות בשוק ההון גוברת והריבית על פיקדונות וחסכונות בנקאיים נמוכה ואינה משתלמת. השקעה סולידית בנדל”ן יכולה לגוון את תיק ההשקעות שלנו, ולמרות שהתשואה הצפויה תהיה נמוכה יחסית, זו השקעה משתלמת ופחות רגישה לשינויים כלכליים וגיאופוליטיים, לכן המומחים ממליצים לגוון את תיק ההשקעות ולפזר סיכונים.
חשוב לזכור כי ענף הנדל”ן הוא ענף יציב ואיתן, ובנוסף הגידול הטבעי, המתמיד והגבוה באוכלוסיית ישראל מחייב את המדינה להקצות עוד ועוד קרקעות לבנייה, אך קצב התחלות הבנייה אינו תואם לגידול הדמוגרפי ולאזורי הביקוש. לכן כדאי לנו לאתר עסקאות נדל”ן משתלמות שיאפשרו לנו להשיג תשואה טובה, ולהשקיע בנכסי נדל”ן למגורים ו/או למסחר, וכך נוכל לפזר סיכונים וליהנות מתיק השקעות מגוון וסולידי יותר. איך נוכל לאתר השקעה סולידית מומלצת בתחום הנדל”ן? המומחים של קבוצת צרפתי שמעון הכינו כתבה בנושא.
מהי השקעה סולידית?
באופן כללי, אין הגדרה מילונית למונח השקעה סולידית, ובפועל רוב המומחים מגדירים אותה כהשקעה בעלת סיכון נמוך יחסית שצפויה להשיג עבורנו תשואה בטוחה, גם אם התשואה תהיה נמוכה יחסית. כך לדוגמה, כיום בענף הנדל”ן ניתן להשיג תשואה ממוצעת נמוכה וסולידית יחסית בשיעור של 3% – 5%, לכן זו השקעה הנחשבת לסולידית.
יש מגוון השקעות סולידיות בהן אנחנו יכולים להשקיע את כספנו הנזיל, וחשוב לגבש אסטרטגיית השקעות המתאימה לרמת הסיכון שאנו מוכנים לקחת. בין מכשירי ההשקעה הסולידיים השכיחים ביותר ניתן למצוא השקעות באגרות חוב (אג”ח) ממשלתיות וקונצרניות, תעודות סל, קרנות ריט (REIT), קרנות נאמנות כספיות עם חשיפה מועטה למניות, פיקדונות בנקאיים והשקעות בנדל”ן למגורים או בנדל”ן מסחרי.
מדוע נדל”ן נחשב להשקעה סולידית?
השקעות בנדל”ן נחשבות לסולידיות מהסיבות הבאות:
- הביקוש לדירות מגורים בישראל גבוה מההיצע הקיים.
- נכס נדל”ן הוא נכס פיזי ומוחשי בשונה ממכשירי השקעה אחרים.
- הנדל”ן רשום על שם המשקיע (בעלים) והנכס נשאר לדורות הבאים.
- התנודות בשוק הנדל”ן הן איטיות ואינן דרמטיות בהשוואה לתנודתיות בשוק ההון.
- סיכון נמוך יחסית.
- תשואה יציבה יחסית בשוק הנדל”ן למגורים ולמסחר.
- הכנסה פסיבית פוטנציאלית מההשקעה ברכישת נדל”ן למגורים או למסחר (דמי שכירות).
- מחירי הדירות בישראל עולים באופן עקבי.
- אין צורך בידע פיננסי מעמיק כדי להשקיע בנדל”ן, לעומת מכשירי השקעה אחרים הדורשים ידע וניסיון.
מה ההבדל בין השקעות נדל”ן סולידיות למגורים לבין נדל”ן מסחרי?
השקעות נדל”ן למגורים נחשבות לסולידיות והן מתאימות למשקיעים חדשים או ותיקים ומנוסים. יש מגוון הזדמנויות בשוק הנדל”ן למגורים וניתן להשקיע את הכסף ברכישת נכסים המיועדים למגורים כמו דירות, פנטהאוזים, דירות גן, בתים צמודי קרקע, בנייני מגורים משותפים ועוד. כמו כן, אפשר לרכוש נכס ולשפץ אותו כדי להשכיר אותו או למכור אותו ברווח נאה.
אחד מההבדלים המרכזיים בין נדל”ן למגורים לנדל”ן מסחרי הוא הביקוש העקבי לדירות ולנכסים למגורים, מאחר שיש גידול טבעי של האוכלוסייה. ישראלים רבים זקוקים לדירות להשכרה ורבים אחרים מחפשים דירות למכירה לצורך מגורים, לכן יש זרם קבוע יחסית של שוכרים או קונים המעוניינים לשכור או לרכוש את הנכס שהשקענו בו. כמו כן, חשוב לזכור כי השקעה בנדל”ן למגורים מאפשרת לנו לקבל הכנסה חודשית קבועה ויציבה מדמי שכירות, ובשלב מסוים ניתן למכור את הנכס ולהרוויח היטב.
השקעות בנדל”ן מסחרי שונה מאחר שלרוב משכירים את הנכס (משרד, חנות וכו’) לתקופה ארוכה, והשוכרים הם עסקים ולא אנשים פרטיים, לכן הסיכון נמוך יותר מבחינת המשקיע. בנוסף לזאת, התשואה שניתן להשיג באמצעות השקעות בנדל”ן מסחרי גבוהה יותר מהתשואה הממוצעת של משקיעים בנדל”ן למגורים, אך לצד זאת הסיכון גבוה יותר כיוון שהביקוש לנדל”ן מסחרי מושפע מגורמים חיצוניים שונים כמו מצב ביטחוני, משברים כלכליים, מיתון וכדומה.
קרנות השקעות בנדל”ן
אחת מאפשרויות ההשקעה בתחום הנדל”ן היא באמצעות קרנות השקעות בנדל”ן, כלומר קרנות ריט. זהו מכשיר השקעה ייחודי המתאים מאוד למשקיע הסולידי. ההשקעה באמצעות קרנות נדל”ן מאפשרת למשקיע לקבל תשואה קבועה יחסית מדי חודש, בסיכון נמוך וללא צורך לעסוק בניהול ובתחזוקת הנכס המושכר. כמו כן, קרנות השקעות בנדל”ן מנהלות מגוון נכסים לכן זו השקעה סולידית ברמת סיכון נמוכה יותר מהשקעה ישירה ברכישת נדל”ן.
למידע נוסף בנושא השקעה סולידית בנדל”ן ולצורך איתור עסקאות נדל”ן במיקומים החמים ביותר – צרו קשר עם המומחים של קבוצת צרפתי שמעון.
